Leitfaden
13-Wochen-Liquiditätsplanung: Schritt-für-Schritt-Anleitung
Gewinn gemacht, aber am Monatsende fehlt das Geld? Monatliche Abschlüsse zeigen dieses Problem spät. Eine wöchentliche Liquiditätsplanung zeigt es Wochen früher.
Schritt für Schritt
1. Anfangsbestand eintragen
Aktuelle Kontostände und verfügbare Kreditlinien.
2. Einzahlungen nach Fälligkeit ordnen
Tragen Sie sie nach der Woche ein, in der Sie tatsächlich Geld erhalten, nicht nach dem Rechnungsdatum. Schecks und Wechsel kommen auf den Einlösetag, überfällige Kunden auf eine realistische Erwartung.
3. Auszahlungen in Wochen einordnen
- Gehälter, Sozialversicherung und Steuern
- Miete, Energie, Kreditraten
- Lieferantenzahlungen sowie ausgestellte Schecks und Wechsel
Tragen Sie zuerst die Zahlungen mit festem Termin ein (Gehälter, Steuern, Schecks). Danach die, die sich strecken lassen.
4. Wöchentlichen Saldo und kumulierten Bestand berechnen
| Wo 1 | Wo 2 | Wo 3 | … | |
|---|---|---|---|---|
| Anfangsbestand | ||||
| + Einzahlungen | ||||
| − Auszahlungen | ||||
| Endbestand |
Markieren Sie die Woche, in der der Endbestand negativ wird. In dieser Woche ist Handeln nötig.
5. Drei Szenarien bilden
- Basis: erwartet
- Pessimistisch: wichtige Einzahlungen verzögern sich um einen Monat
- Optimistisch: einige Einzahlungen kommen früher
6. Maßnahmen festhalten
Für Wochen mit Lücke: Forderungseinzug beschleunigen, Zahlungsaufschub verhandeln, zusätzliche Finanzierung, Vermögensverkauf. Jede Maßnahme braucht Termin und Verantwortlichen.
7. Jede Woche aktualisieren
Notieren Sie die Differenz zwischen Ist und Plan. Die Gründe für Abweichungen verbessern die Qualität der nächsten Planung.
Wo hilft sie?
- In Gesprächen mit Banken und Gläubigern, um einen konkreten Plan vorzulegen,
- Vor einer Schuldenrestrukturierung, um die Zahlungsfähigkeit zu zeigen,
- Für kurzfristige Zahlungspläne bei Konkordat und Restrukturierung.
Zusammen mit der Kapitalflussrechnung verfolgen Sie sowohl die Vergangenheit als auch die Zukunft.
So unterstützt Denova
In unserer Finanzberatung bauen wir die Liquiditätsplanung gemeinsam mit Ihnen auf und planen die wöchentliche Nachverfolgung sowie die Gespräche mit Banken.
Häufige Fragen
Warum 13 Wochen?
Es entspricht einem Quartal. Der Blick reicht weit genug, um Risiken früh zu zeigen, und bleibt nah genug, um die Prognosegenauigkeit zu wahren. Wird jede Woche eine Woche angefügt, schauen Sie stets 13 Wochen voraus.
Wie oft sollte sie aktualisiert werden?
Jede Woche. Tatsächliche Ein- und Auszahlungen werden mit der Planung verglichen, die Gründe für Abweichungen notiert und die Planung fortgeschrieben.
Dieser Beitrag dient nur der allgemeinen Information und ist keine Rechtsberatung. Jeder Fall muss nach seinen eigenen Umständen beurteilt werden. Maßgeblich ist das türkische Recht zum Zeitpunkt der Veröffentlichung.