13 Haftalık Nakit Akışı Tahmini Nasıl Hazırlanır? Adım Adım Rehber

Kâr ettiğiniz hâlde ay sonunda nakit mi arıyorsunuz? Aylık tablolar bu sorunu geç gösterir. Haftalık bir nakit tahmini ise sorunu haftalar önce gösterir.

Adım adım

1. Açılış bakiyesini yazın

Bugünkü banka bakiyeleri ve kullanılabilir kredi limitleri.

2. Tahsilatları vade tarihine göre sıralayın

Fatura tarihine değil, gerçekte tahsil edeceğiniz haftaya göre yazın. Çek ve senetleri tahsil tarihine, geciken müşterileri gerçekçi bir beklentiye göre yerleştirin.

3. Ödemeleri haftalara yerleştirin

• Personel maaşları, SGK ve vergi ödemeleri
• Kira, enerji, kredi taksitleri
• Tedarikçi ödemeleri ve verilen çek ve senetler

Kesin tarihli ödemeleri (maaş, vergi, çek) önce yazın. Esnetilebilenleri sonra ekleyin.

4. Haftalık net akışı ve kümülatif bakiyeyi hesaplayın

	Hf 1	Hf 2	Hf 3	…
Açılış bakiyesi
+ Tahsilatlar
− Ödemeler
Kapanış bakiyesi

Kapanış bakiyesinin negatife düştüğü haftayı işaretleyin. Bu, aksiyon alınması gereken haftadır.

5. Üç senaryo kurun

• Temel: beklenen
• Kötümser: önemli tahsilatlar bir ay gecikir
• İyimser: bazı tahsilatlar öne gelir

6. Aksiyonları yazın

Açık görülen haftalar için: tahsilat hızlandırma, ödeme erteleme müzakeresi, ek finansman, varlık satışı. Her aksiyonun tarihi ve sorumlusu olmalı.

7. Her hafta güncelleyin

Gerçekleşenle tahmin arasındaki farkı yazın. Sapma nedenleri, bir sonraki tahminin kalitesini artırır.

Nerede işe yarar?

• Banka ve alacaklı görüşmelerinde somut plan sunmak için,
• Borç yapılandırma öncesinde ödeme gücünü göstermek için,
• Konkordato ve yeniden yapılandırma çalışmalarında kısa vadeli ödeme planı için.

Nakit akış tablosuyla birlikte kullanıldığında hem geçmişi hem geleceği izlemiş olursunuz.

Denova nasıl destek olur?

Finansal Danışmanlık hizmetimizde nakit tahminini sizinle birlikte kuruyor, haftalık takibi ve bankalarla görüşmeleri planlıyoruz.